虛擬代幣交易所FCoin停擺 上億元兌付難題怎么解  jinse.com

2020-02-19 10:17:42 ICO圈Bobo

“是時候要披露真相了。真相哪怕再殘忍,也好過美麗的謊言。特別是公開的謊言,遲早都會在眾人的注視下不攻自破。”2月17日,虛擬代幣交易所FCoin官網的一則公告,引發業內廣泛關注。公告坦露,FCoin由于資金儲備不足,大量用戶提現無法兌現,目前已處于停擺狀態。值得關注的是,此次事件也折射出了虛擬代幣交易所行業的通病,如資金安全問題無法保證,法律層面沒有保障,技術上則面臨外部黑客攻擊風險。

FCoin停擺始末:系數據出錯引發超4億元無法兌付

“2018年9月,我從身無分文到暴富1000萬,只用了一年時間。今天,FCoin發聲公布真相,也讓我在5個月時間內,從擁有千萬再到歸零。原來幣圈的段子不是玩笑,而是真實發生在了我身上。”社交平臺上,一位幣圈玩家如是稱。

近兩日,曾號稱為“宇宙第一交易平臺”的虛擬代幣交易所FCoin正式宣告停擺,該交易所創始人張健的一紙長文,打破了無數幣圈玩家的幻想。

2月17日,FCoin官網一篇關于“FCoin真相”的長文,解釋了FCoin的現狀、出現問題原因以及后續解決方法等。張健稱,FCoin目前正面臨資金儲備無法兌付用戶提現的問題,預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC之間。值得注意的是,以BTC現價9700美元計算,FCoin預計無法兌付的資產規模約6790萬至1.261億美元之間,折合人民幣約4.75至8.83億元。

談及原因,張健稱,既不是外部黑客入侵,也不是內部卷款跑路,而是因數據出錯+決策失誤。照張健所述,FCoin出現當前現狀的導火索始于2018年中的數據出錯。當時,借著交易挖礦和80%的收入分紅,FCoin一上線吸引用戶大量涌入,但是其中卻存在大量分紅和挖礦返還的數據問題,導致大量的用戶通過買賣各類幣種及提現等操作,造成對其他資產的“污染”。

而張健所稱的決策失誤則是:“我們用了受到‘污染’的分紅收入(既包括我們的真金白銀,也包括‘多發’的分紅)去回購可能也受到‘污染’的FT(多返還的情況),幫助他人真金白銀的套現。稍有常識的人就會明白,這個操作會導致資產虧空。”

一資深行業人士告訴北京商報記者,“FCoin發跡于‘交易挖礦’模式,但最終暴雷導火索也是在這個模式上。FCoin上線時由于交易火爆出現數據錯誤,導致部分用戶收到了錯誤的挖礦返還,該錯誤返還持續了一年時間左右的時間,最后才上線后端財務系統,造成了巨額系統性資產(即FT)的流失,再加上進入熊市后接近100倍的跌幅,也讓整個交易所資產遭受了雙重打擊。”

FCoin此次停擺早有端倪。早在2月10號,該交易所就曾發布臨時停機維護公告,2月11日,FCoin發布系統維護時間延長公告,稱發現了可能引發風控問題的系統漏洞,正在全力修復中。直至2月12日晚,FCoin再度公告稱,因團隊關鍵人員失聯、部分系統和數據嚴重受損等因素,系統無法按計劃及時恢復,并宣布將對用戶開放郵件形式申請提現。據投資者所述,能郵件提幣方案成功提幣的用戶少之又少。

北京商報記者試圖聯系張健以及FCoin團隊,但多個渠道聯系均無果。另據多位業內人士透露,張健及FCoin團隊均處于失聯狀態。

對于后續的解決辦法,張健在公告中提及,已經決定切換賽道重新開始,并用新項目的盈利來補償大家的損失,并承諾“有生之年,負責到底”。然而,對于張健的八字承諾,幣圈投資者們也并不買單。

交易所之殤:交易憑信任資產安全存硬傷

“FCoin的停擺事件,已經讓投資者對中心化虛擬代幣交易所開始產生不信任。”FCoin一早期投資者向北京商報記者稱。

FCoin事件發生后,兌付缺口高達上億元的數據也引起了廣泛輿論關注。為何一家虛擬代幣交易所會涉及到如此高的兌付金額?由此,虛擬代幣交易所的資產管理、交易安全問題,也再次遭受質疑。

上海對外經貿大學人工智能與變革管理研究院區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰告訴北京商報記者,本質上來講,主要還是對資金和法律層面的問題,一方面是其技術不能滿足突如其來的海量業務,在沒有完善系統的情況下單純遷就業務面,而造成了整體系統性虧損;另外則是安全硬傷問題,在沒有第三方監管、托管,以及沒有100%準備金制度保障下,交易所資產安全問題無法得到保障。

同樣,一位在虛擬代幣交易所行業的從業者告訴北京商報記者,當前,虛擬代幣交易所一般設有冷熱錢包分離措施,當用戶把資產充值到交易所熱錢包后,交易所熱錢包一般會把大部分歸集起來,放到所謂的冷錢包,即一個帶有多重軟硬件密碼的存儲裝置里面,然而硬件密碼一般是由交易所創始人保管。

“所有虛擬代幣交易所都沒有安全和法律保障,我們選擇交易所全看人品和信任。很多時候,在我們用戶賬面上會顯示有那些幣,也可以正常交易,但是一旦交易所兌付金不夠,我們的資產就提不出來了,去年很多交易所有過這樣的問題。”前述人士指出,當前大多虛擬代幣交易所均為中心化交易所,但交易所創始人掌握著用戶的資產私鑰,因此虛擬代幣交易所行業常常會發生挪用用戶資產的情況,是否崩盤全看交易所當時的兌付能力。

北京商報記者注意到,類似于虛擬代幣交易所自行凍結用戶資產的情況并不鮮見。2019年12月底,虛擬代幣交易所Bitgogo曾公告稱,為了保障用戶資產安全,平臺將對用戶資產(包含BTC、ETH、EOS以及USDT)凍結180天,180天后,交易所會解凍資產,并兌付理財收益。當時就有用戶反饋,“平臺在未獲得用戶同意下,就凍結了我們的資產,跟搶劫沒什么區別。”

劉峰也進一步指出,“FCoin交易所存在的問題也是中心化交易所的通病,如技術上總是面臨內部系統不完善和外部黑客攻擊的風險,法律層面則面臨國內高壓監管態勢。同時對于資金層面也面臨反洗錢的風險。”

業內建議:監管多方嚴打投資者謹慎參與

針對虛擬代幣交易所,國內監管一直是嚴打狀態。早在2017年9月4日,央行等七部委便曾發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》,明確任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動;緊接著2017年9月14日,北京監管機構宣布關停比特幣等虛擬貨幣交易所,并要求后者明確停止虛擬貨幣交易的最終時間,立即宣布停止新用戶注冊;2018年1月,中國互聯網金融協會也發布公告,提示消費者、投資人防范變相ICO,并防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險。此外,2019年末,包括上海、東莞、杭州等多地監管紛紛“亮劍”,對虛擬資產相關活動進行摸底排查。

然而,盡管監管方多次嚴打提示,但仍有幣圈玩家對虛擬代幣交易樂此不疲。而交易1所從業者也想著在法律條款正式落地前打一波“擦邊球”。有多位從業人士稱,從國內展業情況來看,目前虛擬代幣交易數量眾多,可達萬家之多。

劉峰指出,“幣市有風險,投資需謹慎。當前,一些新建的交易所展開的代幣業務和模式會更多,交易風險極高,消費者在進行任何的投資行為之前,需遵循對應所在國的法律法規,只有法律才能保障公民合法的資金財產安全。”

此外,一位不愿具名的行業分析人士同樣直言,虛擬代幣炒作交易是風險偏好者的博弈游戲,不建議普通消費者參與,同時,希望監管部門能進一步加強針對性監管,在最大限度上警示投資者交易風險。

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